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Häufig gestellte Fragen

Im Hinblick auf die Pensionierung
 

Liquidität

  • Wie hoch sollte meine Liquiditäsreserve sein?
  • Wie hoch sind meine „Fix-Kosten“ nach der Pensionierung?
  • Wie kann ich mein Ausgaben-Budget optimieren?

Vorsorge:

  • Wie hoch ist unser gemeinsames Renten-Einkommen nach meiner Pensionierung und nach Pensionierung meines Ehegatten, Ehegattin, Partner oder Partnerin?
  • Wie hoch ist mein Renten-Einkommen?
  • Wie sieht die Einkommensplanung bei einem Pensionskassen Geldbezug aus?

Anlagen:

  • Wie lege ich die aus dem Vorsorge-Kapital frei verfügbaren Gelder an?
    • Auszahlung aus Säule 3a Konto, Säule 3a-Depot
    • Auszahlung aus Versicherungspolicen
    • Auszahlung aus Pensionskassenguthaben
  • Wie hoch sollte die Liquiditätsreserve sein?
  • Wie hoch sind die frei verfügbaren Gelder?
  • Wie sollte mein Risikoverhalten sein?
  • Wie sieht mein Anlagekonzept aus? Reduktion Hypothek?

Finanzierung:

  • Wie sehen die Finanzierungsvarianten aus?
  • Wie hoch sollte der Finanzierungsbetrag sein?

Steuern:

  • Wie hoch ist die Steuerbelastung nach der Pensionierung?
  • Wie werden die Renteneinkünfte besteuert?
  • Wie werden die Kapital-Entnahmen besteuert?
  • Wie hoch ist die Vermögenssteuer?

Ehegüter- und Erbrecht:

  • Wie hoch sind die Erbschaftsansprüche?
  • Wie regle ich ein Nutzniessungsrecht?